Os bancos brasileiros vão reforçar as medidas de segurança para impedir que contas bancárias sejam usadas em golpes e esquemas de lavagem de dinheiro. As novas regras, anunciadas pela Federação Brasileira de Bancos (Febraban), determinam o bloqueio imediato de transações suspeitas e o encerramento de contas abertas em nome de “laranjas” — pessoas que emprestam ou têm seus dados usados por criminosos para movimentar valores ilícitos.
As instituições financeiras também deverão cancelar contas de sites de apostas (“bets”) sem autorização oficial do governo. Segundo o presidente da Febraban, Isaac Sidney, o objetivo é “interromper o fluxo da cadeia do dinheiro sujo”, em parceria com o Banco Central, o Coaf, a Receita Federal e a Secretaria de Prêmios e Apostas.
A medida vem após uma operação policial revelar que o PCC usava fintechs e fundos de investimento para lavar dinheiro proveniente de tráfico de drogas e sonegação fiscal. Em 2024, os golpes bancários causaram prejuízo superior a R$ 10 bilhões.
Os bancos também vão intensificar a análise de movimentações atípicas, como saques elevados em curto período, transferências para várias contas em um mesmo dia e depósitos muito acima do rendimento declarado.
Para o professor de Direito Penal da USP, Pierpaolo Cruz Bottini, a iniciativa fortalece o combate ao crime financeiro: “Essas ações ajudam a alimentar os órgãos de controle com informações, permitindo rastrear e desarticular redes criminosas.”
📸 Foto: Reprodução / TV Globo
📰 Fonte: Jornal Nacional – reportagem exibida em 27 de outubro de 2025
